Брокерская платформа для инвестиционных компаний и банков
Digital Q.Brokerage
Решение полного цикла для осуществления брокерских операций — от регистрации на биржах до контроля учета, налогов, комиссий и регуляторной отчетности
Какие задачи решает Digital Q.Brokerage
Масштабирование клиентской базы без роста операционных затрат
Быстрый запуск новых инвестиционных продуктов
Запуск нового брокерского бизнеса в срок до 3-х месяцев
Своевременное обновление решения под изменения регулятора
Для кого решение
Банки, развивающие или масштабирующие брокерский бизнес в составе собственной экосистемы
Банки с брокерской лицензией
Подробнее
Лицензированные инвестиционные компании, брокеры, дилеры и управляющие активами
Инвестиционные компании
Подробнее
- Гибкая продуктовая платформа — быстрый запуск новых инструментов, тарифов и сервисов;
- Снижение операционных затрат — автоматизация операций и линейный рост бизнеса без роста штата.
Ценность платформы
- Выводить новые инвестиционные продукты и сервисы за недели, а не месяцы;
- Масштабировать брокерский бизнес без роста операционных затрат;
- Управлять экономикой продуктов и клиентов.
С Digital Q.Brokerage вы сможете:
- Регуляторная надежность — полный контур учета, налогов и отчетности, соответствующий требованиям Банка России;
- Масштабируемая модель обслуживания — от массового брокерского сервиса до персонализированных инвестиционных решений (private);
- Интеграция в банковскую экосистему — инвестиционные сервисы как часть единого клиентского опыта.
Ценность платформы
- Монетизировать существующую клиентскую базу через инвестиционные продукты и сервисы;
- Масштабировать брокерский бизнес на все сегменты — от розницы до private banking — без операционных рисков;
- Обеспечить полное соответствие регуляторным требованиям без постоянных доработок и ручных процессов.
С Digital Q.Brokerage вы сможете:
Лицензированные инвестиционные компании, брокеры, дилеры и управляющие активами
Инвестиционные компании
Подробнее
- Гибкая продуктовая платформа — быстрый запуск новых инструментов, тарифов и сервисов;
- Снижение операционных затрат — автоматизация операций и линейный рост бизнеса без роста штата.
Ценность платформы
- Выводить новые инвестиционные продукты и сервисы за недели, а не месяцы;
- Масштабировать брокерский бизнес без роста операционных затрат;
- Управлять экономикой продуктов и клиентов.
С Digital Q.Brokerage вы сможете:
Банки, развивающие или масштабирующие брокерский бизнес в составе собственной экосистемы
Банки с брокерской лицензией
Подробнее
- Регуляторная надежность — полный контур учета, налогов и отчетности, соответствующий требованиям Банка России;
- Масштабируемая модель обслуживания — от массового брокерского сервиса до персонализированных инвестиционных решений (private);
- Интеграция в банковскую экосистему — инвестиционные сервисы как часть единого клиентского опыта.
Ценность платформы
- Монетизировать существующую клиентскую базу через инвестиционные продукты и сервисы;
- Масштабировать брокерский бизнес на все сегменты — от розницы до private banking — без операционных рисков;
- Обеспечить полное соответствие регуляторным требованиям без постоянных доработок и ручных процессов.
С Digital Q.Brokerage вы сможете:
Рынок и ключевые векторы
Требования Банка России постоянно усложняются.
Встроенные механизмы внутреннего, бухгалтерского учета и регуляторной отчетности снижают риски и нагрузку на команды.
Встроенные механизмы внутреннего, бухгалтерского учета и регуляторной отчетности снижают риски и нагрузку на команды.
Регуляторные изменения и прозрачность
При увеличении объемов операций резко возрастает нагрузка на учет и бэк-офис.
Архитектура платформы обеспечивает высокую производительность и масштабирование без пропорционального роста операционных затрат.
Архитектура платформы обеспечивает высокую производительность и масштабирование без пропорционального роста операционных затрат.
Масштабирование клиентской базы
Формирование единой цифровой инвестиционной экосистемы, обеспечение бесшовного клиентского опыта и прозрачность онлайн-операций.
Платформа объединяет брокерские операции, учет и клиентские сервисы в едином цифровом контуре, повышая вовлеченность и удержание клиентов.
Платформа объединяет брокерские операции, учет и клиентские сервисы в едином цифровом контуре, повышая вовлеченность и удержание клиентов.
Цифровая инвестиционная экосистема
Рынок требует постоянного расширения продуктовой линейки.
Digital Q.Brokerage позволяет быстро запускать новые инструменты, стратегии и тарифные модели без доработок ядра системы.
Digital Q.Brokerage позволяет быстро запускать новые инструменты, стратегии и тарифные модели без доработок ядра системы.
Запуск новых инвестиционных инструментов
Digital Q.Brokerage
Актуальные тренды
Рынок брокерского обслуживания продолжает быстро меняться под влиянием регуляторных инициатив и развития инфраструктуры. Участникам необходимо заранее адаптировать ИТ-ландшафт под новые форматы взаимодействия и отчетности.
- ускорение операций между брокерами;
- снижение операционных издержек;
- рост требований к интеграции с инфраструктурой рынка.
Это изменение формирует новый стандарт клиентского опыта:
СБП ценных бумаг (обязательное внедрение с 2026 года)
Компания «Диасофт» разрабатывает решение для поддержки СБП ценных бумаг с использованием интеграционного шлюза НРД. Функциональность позволит встроить новый сервис в существующие бизнес-процессы брокера без существенных доработок.
С 1 сентября 2026 года брокеры будут обязаны предоставлять клиентам сервис быстрых переводов ценных бумаг. Обмен будет осуществляться через платформу «МОСТ» НРД.
- ужесточение требований к данным и их контролю;
- необходимость автоматизации подготовки отчетности.
Для брокеров это означает:
XBRL-CSV: новый формат отчетности по регистрам внутреннего учета
Решение Digital Q.Brokerage уже поддерживает формирование отчетности в формате XBRL-CSV и обеспечивает готовность к требованиям регулятора «из коробки».
С 1 августа 2026 Банк России переводит участников рынка на формат XBRL-CSV, который становится обязательным стандартом предоставления отчетности.
Регулятор получает детализированные данные по операциям, что повышает требования к качеству, согласованности и прозрачности учета.
Как работает Digital Q.Brokerage
Финансовые расчеты и контроль
Выполнение операций
Привлечение и обслуживание клиентов
Регуляторная и управленческая отчетность
Учет операций
Налоговое сопровождение
1
2
6
5
3
4
3
2
1
6
5
4
- поддержка всех видов учета брокерских операций: продуктового, внутреннего (577- П) и бухгалтерского;
- сквозной учет денежных средств и ценных бумаг в едином контуре;
- универсальный монитор регистров с остатками и задолженностью по клиенту, рынку, инструменту и другим аналитическим срезам;
- согласованность данных между операциями, расчетами и отчетностью.
Как это реализовано в Digital Q.Brokerage:
Ценность для бизнеса — единый регламентированный учет всех брокерских операций с полной прозрачностью данных на уровне клиента, инструмента и рынка.
Учет операций
- обработка до 1 млн операций ежедневно;
- поддержка до 1 млн клиентов на брокерском обслуживании;
- расчет налога при выводе активов — до 1 секунды.
Производительность и масштабирование
- гибкая настройка налоговых справочников в соответствии с учетной политикой;
- расчет актуальной налоговой базы клиента в режиме, близком к реальному времени;
- мгновенный расчет налога по запросу клиента при выводе средств;
- формирование регуляторной и оперативной отчетности с сохранением истории;
- единая рабочая область для расчетов с налоговыми органами и возврата излишне удержанного налога;
- расчет, удержание и возврат годового налога.
Как это реализовано в Digital Q.Brokerage:
Ценность для бизнеса — автоматизация налогового учета по всем операциям клиентов, минимизация регуляторных рисков и возможность мгновенного расчета налога при выводе активов.
Налоговое сопровождение
- формирование регуляторной и внутренней отчетности;
- поддержка 577-П, 6-НДФЛ и других обязательных форм;
- отчетность в формате XBRL-CSV с встроенными контрольными соотношениями;
- выгрузка отчетности напрямую в личный кабинет Банка России.
Как это реализовано в Digital Q.Brokerage:
Ценность для бизнеса — готовность к выполнению требований Банка России и прозрачность данных для регулятора и менеджмента.
Регуляторная и управленческая отчетность
- онбординг клиентов (за 1 минуту) и управление жизненным циклом договоров;
- поддержка различных моделей обслуживания, включая ИИС и единый брокерский счет;
- интеграция с фронт-офисами и цифровыми каналами;
- обмен данными с инфраструктурными и регуляторными системами.
Как это реализовано в Digital Q.Brokerage:
Ценность для бизнеса — быстрое подключение клиентов, управление договорами и моделями обслуживания, обеспечение корректного онбординга без ручных операций.
Привлечение и обслуживание клиентов
- поддержка всех видов операций с ценными бумагами, валютами, деривативами, драгоценными металлами и ЦФА;
- работа на фондовом, срочном, валютном и внебиржевом рынках;
- обработка торговых заявок;
- поддержка неторговых операций с денежными средствами и ценными бумагами;
- поддержка маржинальных операций и сделок РЕПО;
- интеграция с ключевыми торговыми площадками.
Как это реализовано в Digital Q.Brokerage:
Ценность для бизнеса — единый операционный контур для всех типов брокерских операций и рынков.
Выполнение операций
- гибкая настройка тарифов и комиссионных моделей;
- расчет и учет комиссий, доходов и задолженностей;
- контроль достаточности средств и автоматическое погашение задолженностей.
Как это реализовано в Digital Q.Brokerage:
Ценность для бизнеса — прозрачное управление доходами, комиссиями и обязательствами клиентов.
Финансовые расчеты и контроль
Дополнительные клиентские сервисы
Digital Q. Brokerage обеспечивает запуск новых клиентских и инвестиционных функций, повышение качества сервиса без усложнения основной платформы.
Управление портфелем активов клиента
- агрегация и обработка данных из нескольких источников;
- готовые интеграции с НРД, Московской биржей, RuData, Cbonds;
- формирование «золотой версии» финансового инструмента;
- трансляция проверенных данных во все системы-потребители.
Ключевые возможности:
Ценность для бизнеса — единый источник достоверных данных по финансовым инструментам для всех систем и сервисов.
- мониторинг и переоценка портфелей в реальном времени;
- расчет ключевых показателей эффективности;
- автоматическая ребалансировка портфелей;
- поддержка модельных портфелей и инвестиционных деклараций;
- формирование отчетов инвестиционного консультанта.
Ключевые возможности:
Управление рыночными данными
Ценность для бизнеса — запуск и развитие сервисов инвестиционного консультирования без дополнительной IT-нагрузки.
Коробочная версия Digital Q.Brokerage
Это готовое решение для автоматизации полного цикла брокерского обслуживания с преднастроенными процессами и учетными сценариями
Ключевые характеристики:
- запуска брокерского бизнеса с нуля
- миграции с устаревших решений;
- быстрого выход на рынок новых инвестиционных сервисов.
Подходит для:
- запуск в промышленную эксплуатацию — от трех месяцев;
- поддержка фондового, срочного, валютного и внебиржевого рынков;
- поддержка 11 инструментов и 14 видов сделок;
- 50+ преднастроенных бизнес‑процессов и 19 дополнительных процессов для гибкой настройки системы.
Архитектура решения
- Инвестиционные декларации
- Модельные портфели
- Позиция клиента
- Ребалансировка
- Инвестиционные рекомендации
- Финансовые инструменты
- Котировки
- Рейтинги
Управление портфелем активов
Управление рыночными данными
- Связи договоров и доп. соглашений
- Дополнительные услуги
- Тарифные планы
- Счета
Ведение договоров
- Регистры ВУ по счетам и активам
- Сверка денег и активов
- Подтверждающие документы
- Отчетность по 577-П
Бухгалтерский учет
- Счета
- Остатки
- Платежные документы
Внутренний учет (ВУ)
Налоговый агент на ФР
- Совокупная налоговая база клиентов
- Расчет налога к удержанию и возврату
- Расшифровка удержанных налогов
- Формирование отчетности (6-НДФЛ)
- По деньгам
- По бумагам
- По выплатам КД
Неторговые операции
Процессинг сделок
Брокерское обслуживание
- Сделки с ценными бумагами
- Сделки с деривативами
- Сделки с валютой
- Сделки с ЦФА
- Инвестиционные декларации
- Модельные портфели
- Позиция клиента
- Ребалансировка
- Инвестиционные рекомендации
- Совокупная налоговая база клиентов
- Расчет налога к удержанию и возврату
- Расшифровка удержанных налогов
- Формирование отчетности (6-НДФЛ)
- Регистры ВУ по счетам и активам
- Сверка денег и активов
- Подтверждающие документы
- Отчетность по 577-П
- Связи договоров и доп. соглашений
- Дополнительные услуги
- Тарифные планы
- Счета
- Счета
- Остатки
- Платежные документы
- Финансовые инструменты
- Котировки
- Рейтинги
Фронт-офисная
система
система
- По деньгам
- По бумагам
- По выплатам КД
- Сделки с ценными бумагами
- Сделки с деривативами
- Сделки с валютой
- Сделки с ЦФА
Фронт-офисная
система
система
Фронт-офисная
система
система
Почему выбирают Digital Q.Brokerage
Функциональность и покрытие операций:
- поддержка всех ключевых типов брокерских операций и инструментов;
- универсальный монитор регистров внутреннего учета с аналитикой по клиенту, рынку, инструменту и местам хранения данных;
- моментальный расчет НДФЛ при выводе средств.
Гибкость и адаптация под бизнес:
- настраиваемые сценарии обработки торговых и неторговых операций;
- гибкие тарифные и комиссионные модели;
- API и событийная модель из «коробки».
- встроенный внутренний, бухгалтерский, налоговый и продуктовый учет;
- поддержка стандартов НАУФОР и требований Банка России;
- регуляторная отчетность из «коробки».
Учет и регуляторное соответствие:
- гибридная архитектура SOA + MSA;
- горизонтальное масштабирование и отказоустойчивость;
- многопоточность и высокая скорость обработки данных в пиковые часы;
- готовность к высоким нагрузкам и росту клиентской базы.
Архитектура и масштабируемость:
- единая платформа для брокера, депозитария и дилера;
- сквозные бизнес-процессы и общие справочники;
- минимизация разрывов данных между системами.
Кросс-продуктовая интеграция:
3
2
1
Кейсы
Обновление системы брокерского обслуживания
- обновлена система брокерского обслуживания, автоматизирована большая часть бизнес-процессов;
- 50−70 тыс. сделок на всех рынках обрабатывается за 60−80 минут;
- принятие клиентов на брокерское и депозитарное обслуживание — 1 минута;
- вывод денежных средств — 10−15 минут.
Результат:
- внедрение обновленной системы брокерского обслуживания и улучшение бизнес-процессов.
Цели проекта:
Запуск нового направления брокерского обслуживания с нуля
- за 9 месяцев реализован комплексный IT-проект, обеспечивший клиентам банка доступ к операциям на рынке ценных бумаг через мобильное приложение;
- новые клиенты могут открыть брокерский счет и ИИС, воспользоваться инвестиционными сервисами без комиссий и на выгодных условиях;
- 14 млн клиентов банка могут совершать операции с ценными бумагами;
- описано 36 процессов — от регистрации клиента до закрытия его счета.
Результат:
- оперативный запуск нового инвестиционного направления банка;
- предоставление клиентам удобного доступа к торговле на рынке ценных бумаг и инвестиционным продуктам.
Цели проекта:
Перевод системы брокерского обслуживания в микросервисную архитектуру
- обновленная IT-система брокерского обслуживания запущена в промышленную эксплуатацию и работает стабильно — критичных инцидентов за 8 месяцев работы не зафиксировано:
- 5 минут на закрытие операционного дня (ранее — один час);
- 50 транзакций в секунду.
Результат:
- перевод текущей IT-системы брокерского обслуживания на современный стек технологий в микросервисной архитектуре;
- совместная разработка сервиса по расчету брокерских комиссий.
Цели проекта:
«Диасофт» поддержал в своих решениях новацию Московской биржи по запуску единой торговой сессии на срочном рынке
«Диасофт» поможет ПУРЦБ сдавать обязательную отчетность в Банк России в новом формате XBRL-CSV 2.0
Остались вопросы?
Оставьте заявку на презентацию Digital Q.Brokerage, получение записи вебинара или консультацию руководителя решения
Оставьте заявку на презентацию Digital Q.Brokerage, получение записи вебинара или консультацию руководителя решения
ОБРАТНАЯ СВЯЗЬ
Продолжая использовать и/или оставаясь на сайте, вы соглашаетесь с Политикой конфиденциальности сайта, включая использование сайтом файлов «cookie».